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牛市未动,人心先动?

每经网    2019-03-25 10:08:19

每经记者 张素书 每经编辑 师安鹏

▲ 图片来源:每经原创

菜市场大妈侃股票,电梯里居民议涨跌,股民忙着找密码……股市反弹,久违场景再现。

牛市未动,人心先动!

当然,心动的不止散户,一些证券从业者也动了心思,不过是歪的,吃相难看。

日前,西部证券及首创证券各有一名营业部负责人,便由于违规参与配资活动,被监管部门要求免职。

股语云:一根阳线改变情绪,两根阳线改变观点,三根阳线改变信仰。

行情回暖,市场蠢蠢欲动;利益驱使,各类幺蛾子也越容易乱飞——之前已有券商APP出现系统崩溃,此次又出现营业部负责人违规参与配资的情形……

在为监管叫好之余,也得说一句,无论券商,还是市场其它各类参与主体,自身管理也亟待加强……

01

先来回顾一下,到底怎么回事儿?

西部证券鼎鼎大名,陕西人都知道。此次旗下被免去负责人的营业部,位于内蒙古包头市。

内蒙古证监局发现,刘某在担任西部证券包头营业部负责人期间,存在违规行为。

具体包括:不落实证监会关于账户实名制的监管要求,组织账户出借及配资活动,并为双方提供担保,扰乱证券市场秩序。

以上事实,有询问笔录、银行流水、刘某电脑文件等证据证明。

内蒙古证监局认为,刘某违反了券商董、监、高任职资格监管办法的规定。

该《监管办法》第四条,对证券公司董、监、高和分支机构负责人,有明确的监管要求。

依照规定,他们应当遵守法律、行政法规,以及中国证监会的规章、规范性文件。并且遵守公司章程和行业规范,恪守诚信,勤勉尽责。

▲ 图片来源:内蒙古证监局官网截图

基于上述相关事实,内蒙古证监局认定刘某为不适当人选。要求其两年内,不得担任证券公司的董、监、高,以及分支机构负责人等职务,也不能实际履行上述职责。

除此之外,其还要求西部证券免除刘某分支机构负责人,并作书面报告。

无独有偶。当天,浙江证监局也披露对首创证券营业部负责人的处罚。

据披露,金某某作为首创证券杭州文二路证券营业部负责人,未能恪守诚信、勤勉尽责。违规为其他证券公司客户与他人之间的融资以及出借证券账户,提供中介或其他便利。

不仅如此,金某某在浙江证监局核查上述事项过程中,向浙江证监局提供虚假信息、隐瞒相关重大事项。

这些事实有相关客户账户资料,电话录音,情况说明,谈话笔录等证据予以证明。浙江证监局要求首创证券免去金某某营业部负责人职务。

02

两人被严惩,导火索均是违规配资——这事儿性质很严重吗?

首先来说,配资有多重类型,包括股票配资、期货配资等。这里主要探讨股票配资。

这波反弹以来,一些股民不再淡定。借钱炒股、杠杆炒股再度出现。

股票配资,也是借钱炒股的一类。

通俗地说,客户(融资客)申请配资时,配资公司在客户原有资金的基础上,按照一定比例提供资金给客户使用。

自然,这里涉及收费,以及账户等多方面问题,环节众多。

其中,股票账户是重要元素。配资公司为防范资金风险,许多情况下,会向客户提供账户。

在此链条中,账户是稀缺资源。账户的收集渠道,有时也涉及券商的营业部。

“四大证券报”之首《中国证券报》此前报道,该报曾围绕配资编织起来的利益链,进行过深入采访和调查。其发现,部分券商营业部人员,正是配资利益链条的重要一环。

譬如,该报报道,曾将自己的股票账户出借给配资公司的李强(化名)称,正是券商营业部的客户经理,为其与配资公司牵线。

虽然配资不是新鲜事物,多年前早已出现。但是,其带有杠杆属性,助涨助跌。

特别是在股票下跌之际,不乏出现强制平仓的情形。此时,其对市场的杀伤力是巨大的。

这样的情景,令人印象深刻。而监管部门对违规配资,亦是多次规范。

如今,一度隐匿的配资再次出现,还与监管层有关账户实名制的监管要求相悖。

这样的苗头不能有。

03

话说回来,券商本应对监管部门的要求领会最深,旗下负责人怎能参与其中?

西部证券相关人士表示,涉事员工入职2年左右,此为员工个人行为。其表示,西部证券将积极落实监管要求,追责问责。

包头营业部,属于新设立不久的营业部。

2015年12月18日,西部证券披露,其收到陕西证监局的批复,核准其设立内蒙古包头证券营业部。

该公司称,将根据陕西证监局要求,依法依规为新设分支机构配备人员。自批复之日起6个月内,完成分支机构设立,并办理有关证照。

营业部是股民与证券公司之间,极为重要的连接纽带。各证券公司对营业部的布局,也颇为重视。

西部证券旗下营业部数量,近年来也不断增加。2015年,其营业部数量为82家,一年后增加至86家。

▲ 图片来源:视觉中国

2017年是西部证券营业部增加较快的一年。当年新设21家,旗下营业部总量合计107家。截至去年上半年,仍然是这一数量。

从分布范围来看,其营业部已布局至全国20余省、市、自治区。其中,位于大本营陕西的营业部数量最多。截至2018年上半年,位于陕西本省的营业部是60家,占比56%。

除了西部证券本部及子公司、分公司,107家营业部为西部证券贡献了可观业绩。

数据显示,2017年,这些营业部累计实现营业收入约8.21亿元,2018年上半年实现营业收入3.38亿元。要知道,刚刚过去的这两年还是熊市。

今年以来的行情,被许多人看作“牛市迹象初显”。然而,市场愈活跃,各类幺蛾子也愈容易冒出。

当此之时,券商更需严格管理,规范开展各类业务,防止类似现象再度出现。

尤其是,营业部数量增多逐步拓展、所在地区不断扩大之际,更加考验着券商的管理能力。

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